Давать на карманные расходы — без наличных
Если вы снимаете наличные только для того, чтобы давать их ребенку на карманные или школьные расходы, перестаньте. Вместо этого вручите ему карту Тинькофф Джуниор и переводите на нее деньги со своего счета. Так ребенок научится платить сразу по-взрослому — банковской картой. Если ему понадобятся наличные, он сам сможет их снять в любом банкомате: каждый месяц без комиссии можно снимать до 20 000 ₽.
В приложении ребенок сможет запросить у вас перевод нужной суммы. Для этого ему потребуется выбрать вкладку «Платежи» → «Действия» → «Запросить деньги», после чего останется указать получателя запроса и написать сумму. Получив такой запрос, вы сможете мгновенно перевести ребенку нужную ему сумму.
Функция «Запросить деньги» находится в разделе «Платежи»
Контролировать траты ребенка
Детский счет отображается у родителя, и в любой момент он может посмотреть все траты ребенка — за определенный день или более длительный период, а также по категориям магазинов. А еще можно бесплатно подключить уведомления об операциях по карте, чтобы получать СМС о покупках ребенка.
Родитель может установить лимиты на детскую карту, чтобы ребенок не потратил лишние деньги. Лимит может быть на неделю, месяц или бессрочно.
Лимит может быть на неделю, месяц или бессрочно
Учить зарабатывать деньги
Родители могут не просто пополнять карту ребенка, но и присылать задания с денежными наградами. Задания и суммы могут быть любыми: например, помыть посуду за 300 ₽ или закончить четверть без троек за 3000 ₽. Родитель создает задание в приложении, а когда ребенок его выполняет, родитель получает уведомление и может перевести обещанную сумму одной кнопкой.
Вознаграждение не переводится ребенку автоматически: родитель сначала может проверить, действительно ли задание выполнено
На «Купи!» отвечать «Накопи!»
Предположим, ваш сын мечтает о гироскутере — так пусть это станет его целью, а не вашей. Ребенок может создать счет-копилку в приложении и переводить туда деньги с карты.
Тогда у него появится стимул лишний раз отказаться от фастфуда и отложить сэкономленные деньги на свою первую финансовую цель. Банк добавит 3% годовых, а если у вас есть подписка Tinkoff Pro — 6%. Так ребенок быстрее накопит нужную сумму, а снять деньги можно когда угодно без потери процентов.
Возвращать деньги за интернет-покупки, фастфуд и рестораны
За покупки по детской карте банк начисляет баллы: до 30% за покупки у партнеров банка, 2% в интернет-магазинах, 1% — за все остальные. За месяц можно накопить до 2000 баллов. Накопленными баллами ребенок может компенсировать покупки в интернет-магазинах и кафе: деньги за такие траты вернутся на счет. Курс обмена: 1 балл = 1 ₽.
На главной странице приложения видно количество баллов, доступных для компенсации. Покупки, за которые можно вернуть деньги, отображаются в истории операций по карте и отмечены специальным синим значком.
Обучать базовым финансовым операциям
Ваш ребенок первым в классе усвоит, как работают проценты, ведь банк начисляет баллы за покупки и до 6% годовых на накопительном счете.
Ребенку до 14 лет под силу не только расплатиться картой в магазине, но и освоить онлайн-банкинг: проверить баланс, пополнить счет мобильного телефона, перевести деньги, оплатить интернет, открыть накопительный счет, а в случае чего — связаться с поддержкой.
В чате приложения есть чат-бот, который отвечает на все самые популярные вопросы клиентов-детей — например, как быстро сменить ПИН-код.
Не нужно объяснять ребенку что-то о банке: на все его вопросы ответит чат-бот или наши сотрудники, прошедшие специальную подготовку для работы с детскими обращениями. Отвечаем в чате круглосуточно — без перерывов, выходных и праздников.
Получать финансовые советы и идеи для семейного досуга
В приложении есть «истории» — как в соцсетях, только с пользой. Они объясняют, как правильно пользоваться картой и услугами банка, советуют фильмы и развлечения на выходные, обучают финансовой грамотности с помощью тестов. Такому в школе не учат!
В «Историях» можно найти комиксы и тесты о финансах, идеи для учебы и семейного досуга
Выберите дизайн и закажите карту
Доставим бесплатно, в удобное вам время и место.
Выпуск, перевыпуск, обслуживание детской карты и оповещения об операциях — тоже бесплатно.
Имя ребенка будет указано на карте. Ответственный за счет ребенка — родитель. При оформлении заявки он указывает свои паспортные данные, а при получении карты — подписывает договор. Дополнительные документы или визит с ребенком в банк не понадобятся.
Вместе с детской картой привезем дебетовую карту Tinkoff Black, если у вас ее еще нет.
Кратко о Tinkoff Black для взрослых:
Проценты начисляются на сумму до 300 000 ₽.В России детские приложения есть у Сбера, Тинькофф, Почта Банка и SBI. Мы нашли реальных клиентов этих банков: все они хотели научить детей распоряжаться деньгами и ориентироваться в мире финансов. Мы попросили их зарегистрироваться в приложении и подробно рассказать о своём опыте. Давайте вместе посмотрим на приложения глазами обычных пользователей: детей и родителей.
В этом обзоре разбираем приложение «Тинькофф Джуниор».
Другие обзоры:
СберKids
Почта Банк Младший
Свой круг START от SBI
Семилетняя Марго пользуется приложением c мая 2020. Рассказывает её мама.
В 2020 году дочери предстояло идти в первый класс, и мы решили подарить ей старенький айфон и сделать собственную банковскую карту. Так она будет с нами на связи и сможет самостоятельно совершать покупки в школьном буфете или магазине возле дома.
Всё просто.
Я сама пользуюсь картой Тинькофф для повседневных покупок, поэтому и для дочери выбрала карту этого банка.
У меня, как у держателя карты Tinkoff Black, уже было установлено на смартфоне приложение Tinkoff. Переговоры с сотрудниками банка о доставке детской карты велись в чате приложения.
При заказе карты на сайте я вводила наши номера телефонов, ФИО, дату рождения Марго. Свидетельство о рождении ребёнка система не запрашивала. В этот раз в связи с пандемией карту доставляли долго: вместо нескольких дней карту мы ждали 2 недели.
Приложение Тинькофф Джуниор рассчитано на детей 6–14 лет.
Основное приложение выполняет функции родительского. Счёт дочери стал отображаться у меня в приложении Тинькофф практически сразу после оформления карты на сайте — до её доставки.
Сотрудники банка сказали, что на телефон ребёнка нужно установить Тинькофф Джуниор из App Store или Play Маркета и, если есть функция Apple Pay или Google Pay, подключить бесконтактную оплату.
Мы установили приложение Тинькофф Джуниор на детский смартфон и прошли простую регистрацию: ввели номер телефона Марго и код из смс. Дальше нам предложили задать логин, подключить Touch ID и дополнительно придумать код — на случай если отпечаток пальца подведет.
На балансе дочери по нулям, и я перевела ей немного денег. Муж попытался в своем приложении Тинькофф тоже добавить карту Марго, но у него не получилось: связать взрослое приложение с Тинькофф Джуниор может только один из родителей.
Прежде всего дочке очень понравилось, что можно выбрать тему оформления приложения.
Всё, сотрудник доставил карту, мы установили приложение и пополнили счет. Теперь можно делать покупки, оплачивая их пластиком или бесконтактно. Марго предпочитает физическую карту.
Пройдемся по пяти разделам таб бара.
На главной отображаются состояние счета и полезные советы: например, как пользоваться картой.
«Открыть новый продукт»: здесь можно создать себе копилку или привязать карту другого банка.
Сомневаюсь, что ребёнку потребуется карта другого банка, но это характерная политика Тинькофф по переманиванию на свою сторону клиентов конкурентов.
Здесь отображается история расходов ребёнка.
В левом углу есть кнопка «Мой телефон» в дизайне оператора связи, чтобы быстро пополнить баланс своего номера.
Страница копирует взрослое приложение. Не думаю, что такой способ связи удобен для ребёнка семи лет, как моя дочь, но никакой другой поддержки приложение не предлагает.
На этой странице — специальные предложения от партнёров и задания от родителей. Спецпредложения детям вряд ли интересны, а вот задания — да.
Родитель даёт ребенку задание, устанавливает цену. Ребенок выполняет, отмечает это в своем приложении. Родитель получает оповещение, подтверждает выполнение, и деньги автоматически перечисляются на счет ребёнка.
Вид на задания из родительского приложенияВ целом приложение удобное.
Оно похожее на «взрослое» приложение Тинькофф, и в нём всё понятно. Карту доставляют прямо домой, можно выбрать дизайн из трех вариантов. Детская карта даже выгоднее взрослой — там практически неограниченный лимит на бесплатно снятие наличных и нет платы за обслуживание.
Кроме собственно карточного счета в приложении есть «Копилка», куда ребенок может складывать деньги. На них добавляется процент на остаток. Детским счетом можно управлять из приложения того из родителей, кто заказывал карту: следить за расходами, добавлять денег, перемещать часть в «Копилку», устанавливать ограничения на расходы.
В приложении есть яркие сториз, обучающие обращению с деньгами: например, как накопить на крупную покупку или защитить свой счёт контрольным вопросом.
Дочери нравится иметь собственную карту и расплачиваться ей, она с удовольствием копит деньги в «Копилке» и выполняет задания.
Тинькофф Банк расширяет свою стратегию сегментации и запускает Тинькофф Юниор, простое в использовании приложение, которое поможет молодым клиентам управлять своими личными финансами.
Он также расширяет свою богатую карту Tinkoff Black до 30 валют, сообщает Douglas Blakey
Тинькофф Банк расширяет свою банковскую платформу для детей и подростков с Tinkoff Junior. Родители могут открыть расчетный счет с дебетовой картой Тинькофф Юниор для своего ребенка через сайт или приложение банка. Карту также можно привязать к смартфону юного клиента. Учетная запись позволяет осуществлять бесконтактные платежи через Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay. Кроме того, родители и их дети могут выбрать дизайн карты.
Владельцы карт Тинькофф Юниор также присоединятся к программе лояльности Тинькофф Юниор. Вознаграждения включают 2% от суммы покупки в виде бонусных баллов за покупки в Интернете и 1% за другие покупки.
Бонусные баллы можно потратить на покупки в Интернете, а также на такие товары, как рестораны и фаст-фуд. Количество бонусных баллов, которые можно потратить в течение расчетного периода, ограничено 2000.
В мобильном приложении Тинькофф Юниор Держатели карт могут оплачивать различные услуги, в том числе школьное питание и игры.
Они также могут устанавливать лимиты расходов, менять свой PIN-код и выбирать темы приложений, такие как космос, дикая природа, путешествия или динозавры.
Кроме того, клиенты Тинькофф Юниор смогут открыть сберегательный счет «Копилка» и пополнить его, в том числе с помощью карточных переводов «Карта 2». Юные клиенты смогут связаться с менеджерами Тинькофф Банка в чате. Другие функции включают в себя доступ к возрастному контенту в Tinkoff Stories, например, советы по использованию банковских продуктов. Родители могут пополнить счет своего ребенка в Тинькофф Юниор с помощью собственного мобильного приложения.
Существует также возможность предложить детям денежное вознаграждение за выполнение заданий, от которых ребенок может отказаться. Родители могут изменить лимиты расходов ребенка и активировать функцию «Где мой ребенок?». Функция, позволяющая родителям следить за местонахождением своего ребенка.
Максим Евдокимов, директор по цифровому обслуживанию клиентов Тинькофф Банка, говорит:
«Пока вы читаете это, мир финансовых услуг уже изменился.
Точно так же сегодняшние дети и подростки вскоре станут основной аудиторией банков.
«Им потребуется не более пяти-семи лет, чтобы начать открывать депозитные счета и пользоваться кредитными картами. Как мы говорим, они часто оказываются более продвинутыми в современных гаджетах и решениях, чем их родители.
Разрабатывая Тинькофф Джуниор, мы стремились выйти за рамки повышения финансовой грамотности. Мы использовали наш практический опыт в управлении личными финансами. Наша цель — просто поддержать эти знания с помощью простого в использовании и надежного инструмента.
Запуск Тинькофф Юниор приурочен к масштабному обновлению аккаунта Tinkoff Black для массовых клиентов. Клиенты карты Tinkoff Black теперь могут открывать несколько счетов до 30 валют одновременно. Кроме того, клиенты Tinkoff Black могут мгновенно обменивать деньги между валютами по привлекательным курсам.
Валютная наценка для клиентов Tinkoff Black редко превышает рыночный курс плюс 0,5%.
Российский Тинькофф Банк добавляет 26 валют к уже доступным российскому рублю, доллару США, фунту стерлингов Великобритании и евро.
Новые валютные счета теперь можно открывать через мобильное приложение Тинькофф для iOS. Услуга будет доступна позже в этом году на платформе Android. Клиенты Тинькофф также могут привязать свои мультивалютные карты к Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.
Анатолий Макешин, руководитель направления платежных систем, вице-президент Тинькофф Банка, поясняет: «Клиенты Тинькофф Банка — активные путешественники. В международных поездках они используют мультивалютные карты Tinkoff Black.
«Теперь в списке 30 валют, мы даем нашим клиентам долгожданную возможность чаще пользоваться Tinkoff Black, где бы они ни находились.
«Владельцам этой простой в использовании мультивалютной карты не нужно беспокоиться о том, как лучше обменять свои деньги во время путешествия. Эта опция теперь доступна в их смартфоне. Вы сначала переводите деньги на счет в нужной валюте по привлекательному курсу.
После этого клиенты смогут привязать ее к карте и продолжить пользоваться Tinkoff Black в обычном режиме».
Тинькофф — первый и крупнейший прямой банк в России, обслуживающий около 7 млн клиентов. Он также является вторым по величине игроком на рынке кредитных карт в России с долей рынка 11,7%.
В июне генеральный директор Тинькофф Банка Оливер Хьюз сообщил RBI: «Мы открываем более 400 000 счетов в месяц по всем продуктам. Что касается текущих счетов потребителей, мы открываем
120 000 новых счетов в месяц».
Тинькофф успешно разрушает существующий рынок, а его рейтинг чистого промоутера по текущему счету +57 является лучшим в отрасли. Тинькофф готов отчитаться о ежегодном росте чистой прибыли в диапазоне 20-40% до конца 2019 финансового года..
Лучшее мобильное банковское приложение в России в 2013–2018 годах (по версии Deloitte и Markswebb Rank & Report).
Лучшее банковское приложение iOS для розничных клиентов в 2017 и 2018 годах по версии UsabilityLab. Лучшее мобильное банковское приложение в Центральной и Восточной Европе в 2018 году по версии Global Finance.
Мы продолжаем расти. Помимо мобильного банкинга, приложение Тинькофф предлагает своим пользователям множество услуг, будь то фильмы, концерты, театры, путешествия, рестораны, шопинг, здоровье или салоны красоты.
Вы можете оформить подписку на любой продукт Тинькофф прямо в приложении и сразу записаться на прием к представителю банка. После этого вам останется только зарегистрироваться в приложении по номеру телефона и активировать карту.
Платежи и переводы:
∙ Оплата мобильного телефона, интернета и коммунальных услуг, штрафов, сборов за госуслуги и др.
∙ Переводы в любой банк с использованием номера мобильного телефона, реквизитов счета или номера карты
∙ Переводы на карты иностранных банков
∙ Регулярные перечисления и автоматические платежи налогов, штрафов, коммунальных платежей
∙ Сканирование и оплата квитанций без ввода платежных реквизитов
∙ Проверка и оплата штрафов ГИБДД, подписка на уведомления о новых штрафах
∙ Подписка на коммунальные услуги и задолженность перед ФНС и ФССП
∙ Оплата счетов ( например, выданные ФНС или интернет-магазинами)
∙ Снятие наличных в банкоматах Тинькофф с использованием QR-кодов
∙ Оплата транспортными картами, платными проездами и парковками
∙ Детализированные платежные и переводные квитанции
Управление продуктами Тинькофф:
∙ Информация о ваших счетах, вкладах и кредитах
∙ Открывайте сберегательные счета и устанавливайте цели сбережений, чтобы следить за своим прогрессом
∙ Экономьте деньги с Инвестбанком
∙ Добавляйте карты других банков для платежей Тинькофф и фаст-топ -ups
∙ Заказать дополнительные карты и предоставить ограниченный доступ для других держателей карт
∙ Тинькофф Страхование: полисы ОСАГО, ОСАГО, полисы туристического страхования
∙ Выписки по сделкам, выписки из банка для оформления визы, выписки по счетам
∙ Включение и настройка функции овердрафта
Возможности для карт:
∙ Добавление карт Тинькофф в Apple Pay (MasterCard и Visa)
∙ Установка или изменение PIN-кода
∙ Блокировка, замена и заказ дополнительных карт
∙ Заказ дополнительных виртуальных карт
∙ Пополнение счета картами других банков
Детские карты Тинькофф Юниор
∙ Заказать карту для ребенка
∙ Управление счетами и лимитами
∙ Отслеживание местонахождения ребенка
∙ Задания и награды за выполнение
Поиск и аналитика:
∙ Трекер расходов с подробной разбивкой по вкладам и счетам
∙ Статистика расходов, которую можно отфильтровать по дате, счету или имени
∙ Поиск по всему приложению: транзакции, избранные платежи, события, провайдеры и контакты
Бонусы:
∙ Выбирайте и просматривайте повышенные категории кэшбэка и прогнозируемую сумму кэшбэка
∙ Получайте специальные предложения и уведомления о новых акциях
∙ Управляйте своими бонусными баллами и авиамилями для карт лояльности
∙ Беспроцентная рассрочка по кредитным картам
∙ Программа «Приведи друга»
Безопасность:
∙ Управление лимитами транзакций
∙ Зарубежные транзакции
∙ Контрольные вопросы
∙ Вход с помощью Touch ID или Face ID
И не только :
∙ Истории: информация о деньгах и событиях, подборка фильмов, обзоры статей, советы путешественникам и т.
д.
∙ Лучшие курсы обмена валюты (ближайшие к текущей валютной торговле)
∙ Круглосуточная поддержка в чате, по электронной почте , звонки через приложение или телефон, социальные сети
∙ Пункты пополнения с фильтрами по партнеру, валюте, сумме
∙ Ближайшие к вам банкоматы
∙ Курсы валют Тинькофф и Банка России
*Тариф Тинькофф Черный: https://static.tinkoff.ru/documents/ debit/tariffs/tps_3_0.pdf
*Рассрочка – кредит на покупку с использованием Кредитного лимита. При отсутствии Регулярного платежа применяется Тарифный план 7,27 руб. в соответствии с Условиями рассрочки. Процентная ставка от 29,9%, кредитный лимит до 300 000 руб., кредит до востребования. Подробнее о Тарифах/Платежах читайте на странице https://www.tinkoff.ru/cards/credit-cards/tinkoff-platinum/tariffs/. Тинькофф Банк
Версия 6.
12
– Теперь мы сохраняем вашу историю поиска во «ВкусВилл», чтобы вы могли еще быстрее заказывать любимую еду.
4,1 тыс. оценок
В этом банке нет ничего на английском языке. Это огромный недостаток. Очень много иностранцев, проживающих в России и пользующихся этим банком. Но большинство не говорит и не умеет говорить, читать и писать по-русски. Это единственный недостаток этого приложения и сервиса. Даже в чате для консультации никто из них не может общаться на английском языке. В остальном банк супер.
Пользоваться им было бы намного проще, если бы были опции для других языков: английский, испанский.
Кроме того, его довольно легко использовать, как только вы разберетесь (или попросите кого-нибудь перевести.)
Отличное приложение для ваших банковских нужд в России, которое работает из-за границы! Мне нравится, как они позволяют вам искать и платить налоги через приложение. Легко ориентироваться. Может подключиться к вашему нероссийскому номеру телефона.
Здравствуйте! Спасибо за отзыв 🤗 команда Тинькофф Банка!
Разработчик, Тинькофф Банк, указал, что политика конфиденциальности приложения может включать обработку данных, как описано ниже. Для получения дополнительной информации см. политику конфиденциальности разработчика.
Следующие данные могут использоваться для отслеживания вас в приложениях и на веб-сайтах, принадлежащих другим компаниям:
Следующие данные могут быть собраны и связаны с вашей личностью:
Могут быть собраны следующие данные, но они не связаны с вашей личностью:
Методы обеспечения конфиденциальности могут различаться, например, в зависимости от используемых вами функций или вашего возраста.
